Rahapesu tõkestamine ja KYC praktikas: riskihinnang, seire ja AI

Korralda KYC-d ja tehingute seiret nii, et need leiaksid päris riskid. Kasuta andmeid ja AI-d vastutustundlikult ning kirjuta järeldusi, mida järelevalveasutused aktsepteerivad.

Tutvu kursusega Registreeri kursusele

Praktiline info

Toimumisaeg

26.01.2027 - 30.03.2027

Maht

78 akadeemilist tundi (sh 27 auditoorne töö ja 51 iseseisev töö)

Keel

Inglise keeles

Õppevorm

Kontaktõpe

Asukoht

EBS ülikool, A.Lauteri 3, Tallinn

Hind

1 190 € + KM

Leia päris riskid, mitte ainult hoiatused

Vastavusmeeskonnad upuvad hoiatuste ja käsitsi kontrollide alla, samal ajal kui järelevalveasutused ootavad tõhusat ja dokumenteeritud riskijuhtimist.

Kursusel kujundad kliendi riskimudeleid, täiustad KYC- ja kliendiks võtmise protsessi, häälestad tehingute seiret, uurid juhtumeid ning kasutad andmeid ja AI-tööriistu kontrolliks ja ülevaatuseks koos vajalike kontrollimehhanismide ja dokumentatsiooniga. Külastad vastavusmeeskonda, kes on oma protsessid ajakohastanud.

Kursuse lõpuks valmib sinu organisatsiooni rahapesu tõkestamise ja KYC täiendamise plaan koos riskimudeli ülevaatuse, seire täienduste, uuritud juhtumi ja AI kasutusjuhtumiga.

Kursus on õpiraja „Vastavus ja finantskuritegevus“ teine samm. Tutvu ka kursustega „Vastavuse ja rahapesu tõkestamise alused“ ja „Vastavuse juhtimine: järelevalveasutused, nõukogud ja riskipõhine programm“.

Kellele on Rahapesu tõkestamine ja KYC praktikas: riskihinnang, seire ja AI mõeldud?

Kursus on mõeldud vähemalt üheaastase kogemusega vastavusanalüütikutele, rahapesu tõkestamise ametnikele ja KYC spetsialistidele.

Soovitatav on kursuse „Vastavuse ja rahapesu tõkestamise alused“ läbimine või samaväärne kogemus. Kursus toimub inglise keeles.

Tutvu kursusega

Õpe ühendab üheksa kohtumist EBSis (neist üks on ettevõttekülastus), iseseisva töö ja praktilised ülesanded. Käsitletavaid teemasid rakendad oma organisatsiooni väljakutse lahendamisel.

Käsitletavad teemad

Saad aru, milline on tõhus rahapesu tõkestamine, ja kujundad kliendi riskimudeleid.

Milline on tõhus rahapesu tõkestamine
Kliendi riskimudelid

Täiustad KYC-d ja kliendiks võtmist ning häälestad tehingute seiret.

KYC ja kliendiks võtmine
Tehingute seire
Ettevõttekülastus: kaasaegne vastavus

Uurid juhtumeid ja kasutad AI-d KYC-s ja seires koos kontrollimehhanismidega.

Uurimine
AI KYC-s ja seires

Õpid dokumenteerima otsuseid järelevalveasutuse ootustele vastavalt.

Koostöö järelevalveasutustega

Koostad oma organisatsiooni rahapesu tõkestamise ja KYC täiendamise plaani: riskimudeli ülevaatuse, seire täiendused, uuritud juhtumi ja AI kasutusjuhtumi koos kontrollimehhanismidega.

Õpiväljundid

Kursuse lõpuks oskad:

kujundada ja kalibreerida kliendi riskimudeleid ja KYC-protsesse;
täiustada tehingute seiret ja vähendada valepositiivseid tulemusi;
uurida juhtumeid ja dokumenteerida otsuseid järelevalveasutuse ootustele vastavalt;
kasutada andmeid ja AI-tööriistu KYC-s ja seires koos sobivate kontrollimehhanismide ja inimjärelevalvega.

Tutvu teiste osalejatega

Viiendal nädalal külastame panga või finantstehnoloogia ettevõtte vastavusmeeskonda. Pärast külastust toimub ühine õhtusöök, kus saad teiste osalejatega lähemalt tuttavaks ja kogemusi vahetada.

Kursuse läbimine ja tagasiside

Kursuse jooksul teed praktilisi ülesandeid, annad ja saad kaasõppijatelt tagasisidet ning teed kaks vahetööd ja lõpuprojekti:

esimene vahetöö: riskimudeli ülevaatus;
teine vahetöö: seire täiendused ja uuritud juhtum;
lõpuprojekt: rahapesu tõkestamise ja KYC täiendamise plaan

Igale vahetööle saad kirjaliku tagasiside seitsme päeva jooksul. Eksameid ega hindeid ei ole.

Kursuse läbimiseks ja tunnistuse saamiseks tuleb osaleda vähemalt seitsmel kohtumisel üheksast ning esitleda lõpuprojekti.

Väljastatav tunnistus

Kursuse läbimisel saad EBSi täienduskoolituse tunnistuse.

Õppekeskkonna kirjeldus

Õppekohtumised toimuvad EBSi klassiruumides. Iseseisvaks tööks kasutatakse õpikeskkonda Canvas.

Muudatused ja kursuse ärajäämine

EBS jätab endale õiguse muuta kursuse või õpiraja sisu, toimumisaegu, vormi, asukohta ja õppejõude enne selle algust. Kui osalejate miinimumarv ei täitu, võib EBS kursuse edasi lükata või ära jätta; registreerunuid teavitatakse sellest aegsasti ja makstud tasu tagastatakse täies ulatuses.

Registreeri kursusele

Õppevorm

Kontakttunnid toimuvad klassiruumis ajakava järgi.

Maksevõimalused

Tasumine arve alusel või pangalingiga
Kas soovid arvet jagada? Osa saab esitada ettevõttele ja ülejäänu eraisikule.