Vastavuse ja rahapesu tõkestamise alused

Mõista rahapesu, terrorismi rahastamise ja sanktsioonidega seotud riske. Rakenda kliendi hoolsusmeetmeid ja teavitamist oma igapäevatöös õigesti.

Tutvu kursusega Registreeri kursusele

Praktiline info

Toimumisaeg

28.01.2027 - 01.04.2027

Maht

78 akadeemilist tundi (sh 27 auditoorne töö ja 51 iseseisev töö)

Keel

Inglise keeles

Õppevorm

Kontaktõpe

Asukoht

EBS ülikool, A.Lauteri 3, Tallinn

Hind

990 € + KM

Tunne reegleid ja rakenda neid kindlalt

Iga kohustatud isik vajab töötajaid, kes mõistavad reegleid ja rakendavad neid järjepidevalt.

Kursusel õpid, kuidas toimivad rahapesu, terrorismi rahastamine ja sanktsioonidest kõrvalehoidmine, mida nõuavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus ning ELi reeglid, kuidas rakendada kliendi hoolsusmeetmeid, ära tunda kahtlast tegevust ja sellest teavitada. Rakendad õpitut oma organisatsiooni protseduuridele.

Kursuse lõpuks valmib praktiline rahapesu tõkestamise juhtumitoimik koos sinu organisatsiooni protseduuri ülevaatusega.

Kursus on õpiraja „Vastavus ja finantskuritegevus“ esimene samm. Järgmise sammuna tutvu kursustega „Rahapesu tõkestamine ja KYC praktikas: riskihinnang, seire ja AI“ ja „Vastavuse juhtimine: järelevalveasutused, nõukogud ja riskipõhine programm“.

Kellele on Vastavuse ja rahapesu tõkestamise alused mõeldud?

Kursus on mõeldud uutele vastavuse ja rahapesu tõkestamise töötajatele, pankade, makse- ja krüptoettevõtete klienditeenindajatele ning rahapesu tõkestamise kohustustega raamatupidamis-, õigus- ja kinnisvarabüroode töötajatele.

Kursus toimub inglise keeles.

Tutvu kursusega

Õpe ühendab üheksa kohtumist EBSis, iseseisva töö ja praktilised ülesanded. Käsitletavaid teemasid rakendad oma organisatsiooni väljakutse lahendamisel.

Käsitletavad teemad

Saad aru, miks rahapesu tõkestamine on oluline ja millised reeglid kehtivad.

Miks rahapesu tõkestamine on oluline
Õigusraamistik
Riskipõhine lähenemine

Õpid rakendama hoolsusmeetmeid ja sanktsioonidega seotud kohustusi.

Kliendi hoolsusmeetmed
Sanktsioonid

Tunned ära kahtlase tegevuse ja õpid sellest õigesti teavitama.

Ohumärgid ja seire
Teavitamine

Paned paika dokumenteerimise, koolituse ja vastavuskultuuri alused.

Dokumenteerimine, koolitus ja kultuur

Koostad rahapesu tõkestamise juhtumitoimiku: kliendi hoolsusmeetmed realistliku juhtumi põhjal, riskihinnangu, ohumärkide analüüsi ja kahtlase tegevuse teate mustandi koos oma organisatsiooni protseduuri ülevaatusega.

Õpiväljundid

Kursuse lõpuks oskad:

selgitada, kuidas toimivad rahapesu, terrorismi rahastamine ja sanktsioonidest kõrvalehoidmine ning miks need on olulised;
rakendada peamisi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ning sanktsioonidega seotud kohustusi Eesti ja ELi õiguse alusel;
rakendada kliendi hoolsusmeetmeid, sealhulgas tegelike kasusaajate tuvastamist ja riskihindamist;
ära tunda ohumärke ning dokumenteerida kahtlast tegevust ja sellest õigesti teavitada.

Tutvu teiste osalejatega

Pärast viiendat kohtumist toimub EBSis ühine õhtu, kus saad teiste osalejatega lähemalt tuttavaks ja kogemusi vahetada.

Kursuse läbimine ja tagasiside

Kursuse jooksul teed praktilisi ülesandeid, kaks vahetööd ja lõpuprojekti:

esimene vahetöö: kliendi riskihinnang;
teine vahetöö: hoolsusmeetmed ja ohumärkide analüüs;
lõpuprojekt: rahapesu tõkestamise juhtumitoimik

Igale vahetööle saad kirjaliku tagasiside seitsme päeva jooksul. Eksameid ega hindeid ei ole.

Kursuse läbimiseks ja tunnistuse saamiseks tuleb osaleda vähemalt seitsmel kohtumisel üheksast ning esitleda lõpuprojekti.

Väljastatav tunnistus

Kursuse läbimisel saad EBSi täienduskoolituse tunnistuse.

Õppekeskkonna kirjeldus

Õppekohtumised toimuvad EBSi klassiruumides. Iseseisvaks tööks kasutatakse õpikeskkonda Canvas.

Muudatused ja kursuse ärajäämine

EBS jätab endale õiguse muuta kursuse või õpiraja sisu, toimumisaegu, vormi, asukohta ja õppejõude enne selle algust. Kui osalejate miinimumarv ei täitu, võib EBS kursuse edasi lükata või ära jätta; registreerunuid teavitatakse sellest aegsasti ja makstud tasu tagastatakse täies ulatuses.

Registreeri kursusele

Õppevorm

Kontakttunnid toimuvad klassiruumis ajakava järgi.

Maksevõimalused

Tasumine arve alusel või pangalingiga
Kas soovid arvet jagada? Osa saab esitada ettevõttele ja ülejäänu eraisikule.